 |
| https://sumsub.com/blog/the-6-most-popular-forms-of-money-laundering-in-casinos/ |
 |
| https://sumsub.com/blog/the-6-most-popular-forms-of-money-laundering-in-casinos/ |
🎰 6 วิธีฟอกเงินยอดนิยมในคาสิโน: ช่องโหว่ที่ยังคงถูกใช้ซ้ำ by chart gpt
คาสิโนเป็นเป้าหมายหลักของการฟอกเงิน เนื่องจากมีการหมุนเวียนเงินสดจำนวนมากและระบบตรวจสอบที่อาจไม่เข้มงวดพอ ทำให้ผู้กระทำผิดสามารถแปลง "เงินสกปรก" ให้ดูเหมือน "เงินถูกกฎหมาย" ได้อย่างแนบเนียน
1. แลกชิปแล้วแลกคืน (Cash-in, Cash-out)
ผู้ฟอกเงินนำเงินสดที่ได้จากกิจกรรมผิดกฎหมายมาแลกเป็นชิปในคาสิโน จากนั้นเล่นเพียงเล็กน้อยหรือไม่เล่นเลย แล้วนำชิปไปแลกคืนเป็นเงินสด เช็ค หรือโอนผ่านธนาคาร ทำให้ดูเหมือนว่าเงินดังกล่าวเป็นรายได้จากการพนันที่ถูกกฎหมาย Sumsub
2. เล่นพนันร่วมกับผู้อื่น (Peer-to-Peer Gambling)
ผู้กระทำผิดร่วมมือกับผู้เล่นอื่น โดยตั้งใจ "แพ้" หรือมอบชิปให้กันและกัน เพื่อสร้างภาพว่ามีการเล่นพนันจริง และทำให้เงินที่ได้ดูเหมือนเป็นรายได้จากการพนันที่ถูกต้องตามกฎหมาย Sumsub
3. โมเดลแวนคูเวอร์ (The Vancouver Model)
เป็นกรณีศึกษาจากแคนาดา ซึ่งกลุ่มอาชญากรเสนอให้ลูกค้าจีนโอนเงินเข้าบัญชีในจีน แล้วรับเงินสดในแวนคูเวอร์ จากนั้นนำเงินสดไปใช้ในคาสิโน ทำให้เงินที่ได้จากกิจกรรมผิดกฎหมายดูเหมือนเป็นรายได้จากการพนัน Sumsub
4. ซื้อชิปจากผู้อื่น (Buying Someone Else’s Chips)
ผู้ฟอกเงินซื้อชิปจากผู้เล่นที่มีชิปอยู่แล้ว โดยไม่ผ่านกระบวนการแลกชิปปกติ ทำให้สามารถหลีกเลี่ยงการตรวจสอบและบันทึกธุรกรรมได้
5. ใช้บัญชีพนันเป็นธนาคาร (Using Gambling Accounts as Banks)
ผู้กระทำผิดฝากเงินไว้ในบัญชีพนันออนไลน์หรือบัญชีคาสิโน แล้วถอนออกในภายหลัง ทำให้เงินที่ได้ดูเหมือนเป็นเงินจากกิจกรรมการพนันที่ถูกกฎหมาย Sumsub
6. ผสมผสานวิธีการ (Combining Gambling and Non-Gambling Methods)
ผู้ฟอกเงินใช้วิธีการหลายรูปแบบร่วมกัน เช่น การใช้ธุรกิจที่รับเงินสดจำนวนมากร่วมกับคาสิโน เพื่อทำให้การฟอกเงินซับซ้อนและยากต่อการตรวจสอบ Sumsub
ฟอกเงินผ่านบ่อน: กลโกงสกปรกของนักการเมืองคอร์รัปชัน
ในเงามืดของอำนาจและผลประโยชน์ มี “เงินสกปรก” จำนวนมหาศาลที่นักการเมืองทุจริตพยายามซุกซ่อนและล้างให้ดูสะอาด — หนึ่งในช่องทางยอดนิยมคือ “บ่อนคาสิโน”
แม้หลายคนจะนึกถึงบ่อนผิดกฎหมายเป็นหลัก แต่ความจริงแล้ว การฟอกเงินที่ได้ผลจริง มักอาศัย บ่อนที่ถูกกฎหมายหรือมีลักษณะกึ่งถูกกฎหมาย เพื่อทำให้เงินดูถูกต้องในสายตากฎหมายและธนาคาร
กลไกการฟอกเงินผ่านบ่อนที่ถูกกฎหมาย
-
นำเงินทุจริตแลกชิปในคาสิโน
ใช้เงินสดจำนวนมาก (ที่มาจากการกินหัวคิว โครงการรัฐ หรือใต้โต๊ะ) แลกเป็นชิปในบ่อนที่ถูกกฎหมาย -
เล่นพอเป็นพิธี หรือแทบไม่เล่นเลย
ชิปเหล่านั้นอาจถูกใช้เล่นเล็กน้อย หรือไม่แตะเลย ก่อนนำไปแลกคืน -
แลกคืนเป็นเช็คหรือโอนเข้าบัญชี
บ่อนออกเอกสารรับรองว่า “เงินได้จากการพนัน” จากนั้นนำเงินนี้กลับเข้าสู่ระบบการเงินอย่างถูกต้อง -
ใช้เงินนี้ลงทุน-ใช้จ่ายแบบไม่ผิดสังเกต
เมื่อดูเหมือนถูกกฎหมายแล้ว เงินจึงถูกนำไปซื้อบ้านหรู หุ้น หรือส่งต่อให้เครือญาติ
ความเลวร้ายที่มากกว่าการโกง คือการ “ลบหลักฐาน รอยเท้า การทุจริต”
การฟอกเงินไม่ใช่แค่การซ่อนเงิน แต่คือการ ลบหลักฐานของอาชญากรรม ทำให้ผู้ทุจริตสามารถใช้ชีวิตอย่างลอยนวล และกลับมาใช้อำนาจทำร้ายสังคมได้อีก
มันคือวงจรอุบาทว์:
คอร์รัปชัน → ฟอกเงิน → สะสมอำนาจ → คอร์รัปชันซ้ำ
ทำไมเราต้องสนใจ?
เพราะเงินที่ควรไปสร้างโรงพยาบาล โรงเรียน หรือถนน กลับถูกเปลี่ยนเป็นชิปในบ่อน
เพราะเด็กที่ขาดทุนการศึกษา อาจถูกหลอกใช้เป็น “ม้า” ขนเงินสกปรก
และเพราะคนโกงบางคน กลายเป็น “คนดี” ในสายตาประชาชน เพียงเพราะพวกเขาฟอกเงินเก่ง
หากสังคมยังนิ่งเฉยกับการฟอกเงินของนักการเมืองคอร์รัปชัน เราอาจไม่ได้แค่เสียเงิน — เรากำลังเสียอนาคต
